[金融理財] 天下雜誌推薦五種免費理財軟體使用比較

這一期看到天下雜誌有這麼一個專欄「五個免費理財軟體,用滑鼠智慧理財」,已經有記帳習慣多年了的我,看到這個專題當然是很有興趣的,於是也就跟著專欄裡提到的理財軟體一一作試用。

在天下雜誌裡面所提到的免費理財軟體分別是:

豬頭記帳http://qazq.pixnet.net/blog/post/21654150
簿記達人http://www.bookkeeper.com.tw/Bookkeeper/E0000.aspx
Money Assistanthttp://www.wahahanlalala.net/?p=98 P.S.此非作者網站,因原作者網站已移除)
個人理財管理高手http://ai-pc.go168.tw/EI/ei.htm
T800基金管理軟體http://t800fund.blogspot.com/2008/08/t800fund.html

在還沒有正式開始試用之前,有一點值得一提,天下雜誌這次所推薦的軟體之一「Money Assistant」,剛好是我上一套使用的記帳軟體,但後期因為軟體本身的一些bug導致我的記帳紀錄遭受毀滅性災難,所以才狠下心花了300元買了現在使用的軟體,相關的事件紀錄,大家可以參考「我的記帳工具與經驗分享」,因此在這邊也就不再作關於Money Assistant的試用。

首先是豬頭記帳:

一、豬頭記帳

軟體網址http://qazq.pixnet.net/blog/post/21654150
下載連結免安裝RAR檔(343KB)免安裝ZIP檔(401KB)
使用說明:第一次執行時會找不到資料庫,出現錯誤訊息,接著軟體會顯示訊息協助您設定新的帳號,其他的記帳規則都還蠻直覺的,很容易就上手。

墨嗓評鑑:★★☆

操作畫面:

  
圖說:左起 1. 設定使用者及資料庫路徑畫面 2. 關於豬頭記帳畫面 3. 類別設定畫面

 
圖說:左起 1. 支出/收入管理畫面 2. 統計畫面

使用心得

1. 帳務類別的部份,收入、支出使用同一組類別表,對於初學者算是相當的直覺,可是如要建立會計帳、收入、支出、資產及負債的觀念時,使用同一組類別對於未來導入會計帳概念可能會有一些問題。

2. 現金支出、信用卡支出都同列為支出,當信用卡繳費時,會造成現金支出,此與現金流量不符。(一般而言,信用卡支出應為負債支出

3. 當為銀行帳戶直接匯款支出時,無法紀錄,只能以現金或信用卡支出為支出紀錄。(一般而言自己的帳戶轉換應為資產轉換

二、簿記達人

軟體網址http://www.bookkeeper.com.tw/Bookkeeper/E0000.aspx
下載連結:此為線上記帳軟體
使用說明:可參考線上說明

墨嗓評鑑:★★★★

操作畫面:

  
圖說:左起,1. 金融機構登錄畫面 2. 信用卡現金卡等登錄畫面 3. 保險資訊登錄畫面

  
圖說:左起,1.汽機車登錄畫面 2. 支出消費轉帳等操作畫面 3. 預算設定畫面

 
圖說:統計畫面

使用心得

1. 有基礎會計帳的系統,收入、支出、資產及負債等概念存在,值得推薦。

2. 初次使用必須手動建立個人相關資產,但相關銀行帳戶登錄動作都已經有一些在台灣在地的銀行名稱可以選擇,還算直覺。

3. 導入保險資訊登錄,有整合個人記帳,但可推薦給多人的分享概念。

4. 導入汽機車登錄資訊,汽車的部份還提供廠牌型號等登錄,據說這是未來會應用在社群之中。

5. 收入支出的部份,系統已經先建立分項,共有三層,這部份的操作對我而言還算直覺,但似乎沒看到新增自己分項的功能。

6. 有預算設定的功能

7. 報表分析的部份目前還屬於比較簡單記帳紀錄分析列表,還沒有看到圖表等查詢。

三、Money Assistant

由於筆者與這套軟體有不愉快的經驗,所以不多其他說明,想了解更多請看「我的記帳工具與經驗分享」。

四、個人理財管理高手

軟體網址http://ai-pc.go168.tw/EI/ei.htm
下載連結:2009v5.39版 下載處一 下載處二
使用說明:為綠色軟體不需安裝即可使用,但使用上在試用一個月後除個人財務狀況、銀行存款狀況、收入支出紀錄與修改及記事功能簿基本功能保留外,其餘如支出相關功能、收支統計查詢、支出功能分析、資金調用計算等功能將關閉。

墨嗓評鑑:★★

操作畫面:

  
圖說:左起,1. 操作功能首頁 2. 支出紀錄畫面 3. 收入紀錄畫面

  
圖說:左起,1. 銀行存款資料表 2. 轉帳畫面(須按文字右邊的按鈕而非文字) 3. 卡片管理

使用心得

1. 操作方式不是很直覺,我大概摸索了兩三分鐘才會紀錄第一筆帳。

2. 每筆紀錄分為「種類」及「歸類」在使用初期很容易搞混。

3. 在找轉帳功能的時候找了一下子!原來他就在「銀行存款狀況」裡面,而在操作畫面上採用像提款機那種介面,也就是文字顯示在螢幕上,選擇功能需要按旁邊的按鈕,對於初學者而言,操作的方式不直覺。

4. 所有帳務檔案資料皆以文字檔存放,要慎防有心人。

五、T800基金管理軟體

軟體網址http://t800fund.blogspot.com/2008/08/t800fund.html
下載連結:Ver 1.0 Beta7 軟體連結 基金歷史淨值檔格式CVS下載
安裝條件:系統須有Windows .NET Framework 1.1,確認環境後解壓縮後執行Fund.exe即可

墨嗓評鑑:★★☆

操作畫面:

  
圖說:左起,1. 投資標的維護畫面 2. 基金淨值網路更新設定 3. 基金投資明細維護

  
圖說:左起,1. 基金淨值維護 2. 外匯匯率維護畫面 3. 河流圖畫面


圖說:均限圖畫面

使用心得

1. 操作的方式不是很直覺,不過還可以接受!

2. 在軟體的報表中實現了河流圖、均線、投資基金淨值表及未實現現金損益等,就像我這樣第一次使用的使用者而言,感覺會比較不容易操作。

3. 這個軟體的操作流程大致上是(1)於投資標的設定本身投資項(2)於設定設定「網路更新淨值設定」(3)投資明細中新增修改關於投資項的申購、贖回及配股等操作,透過這些操作之後就可以在報表中查看相關的資料!

4. 另這軟體有提供台灣目前三個基金網站的資料更新,可以直接使用軟體更新取得目前投資標的的現值。

最後

五個軟體測試完的結果,不討論關於基金操作的T800基金管理軟體,其餘的四套墨嗓最推薦第二套線上版的簿記達人,這套軟體相對於其他的幾套,他屬於比較容易上手,操作也比較直覺的,且有包含一些基本的記帳會計概念,我覺得這會是比較好的記帳方式。

希望這次的試用對於大家會有所幫助。



本篇發表於 省錢祕訣, 金融理財 並標籤為 , , , , 。將永久鏈結加入書籤。

[金融理財] 天下雜誌推薦五種免費理財軟體使用比較 有 2 則回應

  1. TACO 說道:

    (舉手發問)

    有推薦的記帳軟體for S60 mobile的嗎? 

  2. mouson 說道:

    從我有注意記帳的軟體到現在,還沒有接觸過任何一個for S60 的軟體XD原來還有這個市場,我目前注意到的頂多就是for Windows Mobile!!!

發表迴響